*

Finans Jyllands-Posten Watch Medier Om Finans Persondatapolitik
0

Private virksomheder skal overvåge tusindvis af danske magthavere

Nyt lovforslag forpligter hele brancher til at overvåge kunder, som er "politisk eksponerede". Overvågningen kan komme til at omfatter over 10.000 danskere.

Politik
Erhvervs- og Vækstminister Troels Lund Poulsen vil i løbet af kort tid sende et lovforslag i høring, der betyder, at tusindvis af højtplacerede danskere skal overvåges af blandt andre deres bank. Troels Lund Poulsen er selv en af dem, der skal overvåges. Foto: Jens Henrik Daugaard

I tusindvis af magthavere i Danmark, deres familier og forretningsforbindelser skal fra næste år overvåges af blandt andre banker, forsikringsselskaber og ejendomsmæglere.

Det er konsekvensen af et nyt lovforslag, som erhvervsminister Troels Lund Poulsen sender i høring i løbet af de nærmeste dage.

Lovforslaget gennemfører det såkaldte 4. hvidvask-direktiv, som indeholder en markant udvidelse af kravene til de virksomheder, der er omfattet af det gamle direktiv.

De skal overvåge politisk eksponerede kunder
  • Kreditinstitutter
  • Finansieringsinstitutter
  • Revisorer og skatterådgivere
  • Udbydere af tjeneste til truster og selskaber
  • Ejendomsmæglere
  • Personer, der handler med varer, hvor der handles med kontantbeløb på mindst 10.000 euro
  • Udbydere af spiltjenester

For eksempel skal virksomhederne fremover indhente den øverste ledelses tilladelse til at lave forretninger med såkaldte »politisk eksponerede personer«, fastslå kilden til deres formue og gennemføre »skærpet vedvarende overvågning«.

De politisk eksponerede personer omfatter blandt andre ministre, folketingsmedlemmer, højesteretsdommere, ambassadører, højtstående officerer og ledelsesmedlemmer i statsejede virksomheder og internationale organisationer.

De skal overvåges
  • Statschefer, regeringschefer, ministre, viceministre eller assisterende ministre
  • Parlamentsmedlemmer eller medlemmer af tilsvarende lovgivende organer
  • Medlemmer af politiske partiers styrelsesorganer
  • Højesteretsdommere og medlemmer af forfatningsdomstole og af andre højtstående retsinstanser, hvis beslutninger kun er genstand for yderligere prøvelse under ekstraordinære omstændigheder
  • Medlemmer af revisionsretter og af bestyrelser for centralbanker
  • Ambassadører, chargés d'affaires og højtstående officerer i de væbnede styrker
  • Medlemmer af statsejede virksomheders administrative, ledende eller kontrollerende organer
  • Direktører, vicedirektører og bestyrelsesmedlemmer eller personer med tilsvarende hverv i en international organisation
  • Ovenståendes forældre, børn, ægtefæller og nære samarbejdspartnere.

Derudover kommer reglerne til at omfatte deres ægtefæller, børn, forældre og nære samarbejdspartnere.

Ingen har endnu noget overblik over, hvor mange danskere, der skal overvåges som følge af de nye regler, men firmaet BiQ, der sælger oplysninger om selskaber og ledelsespersoner, er gået i gang med en kortlægning.

Det gør firmaet med henblik på at tilbyde registreringer af politisk eksponerede personer til de virksomheder, der får pligt til at overvåge dem.

Indtil videre har BiQ ifølge direktør Rasmus Rask registreret omkring 8000 personer inklusiv familiemedlemmer og forretningsforbindelser, og han forventer, at tallet snart runder 10.000.

»Jeg tror ikke, at nogen aner, hvor store implikationer reglerne har,« siger han.

Blandt de virksomheder, der skal stå for overvågningen, håber man på en blød tilgang i den danske tolkning af direktivet.

»Ingen kan have sympati for hvidvask af korruptionspenge eller terrorfinansiering, men kontrolforanstaltningerne skal gerne give mening og føre til reelt større sikkerhed, og man kan godt have sin tvivl, om det er tilfældet her,« siger vicedirektør i Forsikring & Pension Carsten Andersen.

Læs også