Bank investerede 86-årigs formue i aktier

Familien rasede, men fik ikke noget ud af at indklage Jyske Bank for Pengeinstitutankenævnet.

Foto: Colourbox Foto: Colourbox Foto: Colourbox

En 86-årige kunde havde nemlig selv skrevet under på, at hun var parat til at løbe en moderat risiko og investere formuen i op til 70 pct. aktier. Og hvordan skulle banken så vide bedre?

Det mente familien og mindretallet i ankenævnet ellers ikke burde være så svært, når kvindens alder og hidtidige investeringer blev taget i betragtning.

Kvinden, der er født i 1921, havde haft hovedparten af sine penge placeret i obligationer gennem en årrække. Men ændrede pludselig risikoprofil, da hun fik en formueplejeaftale med banken.

Her blev der i 2007 udfærdiget en investeringsprofil, som konkluderede, at den aldrende kunde ikke havde brug for de investerede penge de næste 6-10 år, kunne acceptere op til 20 pct. tab om året og ikke var afhængig af pengene.

Derefter skrev kvinden under på en aftale om en dynamisk risikoprofil.

Kæmpetab

..

BRANCHENYT
Læs også