Kunstig intelligens vinder frem i bekæmpelse af hvidvask
Der skal sættes en stopper for økonomisk kriminalitet i finanssektoren, og her kan kunstig intelligens blive en vigtig medspiller. En ny undersøgelse viser, at over halvdelen af finansielle virksomheder enten er i gang eller vil gøre brug af teknologien indenfor 18 måneder.
Det skal være slut med hvidvask og økonomisk kriminalitet i finanssektoren, og det skal kunstig intelligens (AI) være med til at bekæmpe. En ny undersøgelse viser, at 57 pct. af finansielle virksomheder enten er i gang eller vil gøre brug af teknologien indenfor 18 måneder.
Sidste år blev der indberettet 73.000 mistænkelige transaktioner til Bagmandspolitiet. Det tal er seksdoblet indenfor fem år, og hver gang der foretages en indberetning, så skal det ske manuelt. Det er cirka 26 pct. af disse, der bliver sendt til videre efterforskning.
»Der bliver produceret rigeligt med falsk positive indberetninger. Bankerne er overforsigtige og vil for alt i verden undgå at misse en ulovlig transaktion, som man tidligere har set eksempler på herhjemme,« fortæller Henrik Koch, der er rådgiver i økonomisk kriminalitet ved SAS Institute.
Han fortæller, at kunstig intelligens kan give bankerne bedre værktøjer, så de lettere kan vurdere, hvor skoen trykker, når de falder over mistænkelig, økonomisk aktivitet.
»Vi kan reducere antallet af falske alarmer markant ved at benytte os af AI (kunstig intelligens, red.). I stedet for at tusindvis af bankansatte skal overbebyrde bagmandspolitiet, så kan vi ved hjælp af teknologien analysere mistænkelige transaktioner og derved flytte fokus til de rigtige banditter,« fortæller rådgiveren fra SAS Institutes.
Når hvidvaskalarmen går, så er det fordi bankerne frygter, at transaktionerne kan dække over økonomisk kriminalitet. Men systemet kan både automatiseres og effektiveres ved hjælp af AI, og den udvikling er ved at tage fart ifølge en rapport, der er udarbejdet af SAS Insitute, KPMG og ACAMS.
»Jeg kan godt være bekymret for, om virksomhederne er modne nok til at bruge AI. Det er ikke en gratis omgang, og man skal være særdeles påpasselig, når man lader computere behandle privatpersonernes oplysninger. Det kræver omhyggelig ledelse«Rikke-Louise Ørum Petersen, vicedirektør i Finanstilsynet
Rapporten viser blandt andet, at en tredjedel af finansielle virksomheder har fremskyndet udviklingen af kunstig intelligens i bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet under coronaepidemien, og udviklingen går særligt stærkt i Danmark, hvor flere danske banker er begyndt at undersøge området, ifølge Henrik Koch.
På verdensplan anslås hvidvask at ende op i et beløb mellem 800-2000 mia. dollars årligt, hvilket svarer til 2-3 pct. af verdens bruttonationalprodukt, ifølge rapporten.
Hos Finanstilsynet hilser man AI-udviklingen velkommen, men advarer mod, at der også kan være risici ved at benytte sig af AI. Dels kan der være etiske dilemmaer ved at lade AI gennemgå personlige data på kunderne, men der er også andre faresignaler.
»Jeg kan godt være bekymret for, om virksomhederne er modne nok til at bruge AI. Det er ikke en gratis omgang, og man skal være særdeles påpasselig, når man lader computere behandle privatpersonernes oplysninger. Det kræver omhyggelig ledelse, hvor man er nødt til at forstå de risici, som AI medfører,« siger Rikke-Louise Ørum Petersen, vicedirektør i Finanstilsynet.
Hun mener dog, at kunstig intelligens er helt afgørende for, at vi i fremtiden kan komme økonomisk kriminalitet til livs.
»Der er ingen menneskelig hjerne, der kan rumme alle de mistænkelige transaktioner, som bankerne og bagmandspolitiet behandler lige nu,« siger vicedirektøren, der tilføjer, at Finanstilsynet er kommet med en række forslag om, hvordan man ved hjælp af teknologi kan imødegå økonomisk kriminalitet.
Der foregår lige nu lovbehandling, der skal gøre det muligt for offentlige myndigheder og banker at dele oplysninger om mistænkelig økonomisk aktivitet i et særligt forum.
