Saxo Bank holder ikke loven - men arbejder på det

For nylig fandt Saxo Bank 82 mio. kr. fra en kæmpe svindelssag i USA stående på sine konti.

Men til trods for, at handelsplatformsbanken i det tilfælde greb effektivt ind over for hvidvask af penge, er der alvorlige mangler i bankens kontrol med, at man ikke bliver misbrugt til hvidvask af sorte penge.

Det fremgår af en rapport fra Finanstilsynet, der slår fast, at Saxo Bank på flere fronter ikke overholder den såkaldte hvidvask-lov.

»Det vurderes dog, at banken på visse områder ikke kan anses at opfylde kravene i hvidvaskloven,« skriver Finanstilsynet nøgternt, umiddelbart efter man dog har gjort klart, at det står meget bedre til en ved sidste kontrol på området i 2010:

»Det er Finanstilsynets vurdering, at banken har gennemført væsentlige foranstaltninger med henblik på styrkelse af bankens risikobegrænsende foranstaltninger på hvidvaskområdet siden seneste undersøgelsesrapport.«

Finansvagthunden anerkender samtidig, at Saxo Bank - der i rapporten på grund af forretningens natur vurderes til at være meget oplagt til at vaske sorte penge hvide - har arbejdet hurtigt for at rette op på problemerne. Det er formentlig også en del af grunden til, at banken i modsætning til andre tilfælde af hvidvask-problemer undgår bøder i sagen.

Flere problemer er således allerede løst, skriver Finanstilsynet:

»Finanstilsynet anerkender, at banken har igangsat en proces, der blandt andet indebærer en opdatering af bankens risikovurdering og forretningsgange, hvilket betyder at nogle forhold efter undersøgelsens afslutning allerede er efterlevet.«

Grunden til, at Saxo Bank ifølge Finanstilsynet er så oplagt et mål for misbrug er den enorme geografiske spredning og begrænsede viden om kunderne, Saxo i sagens natur har.

Ifølge rapporten har Saxo Bank i dag kunder i 170 forskellige lande, og kun 3 pct. af kundemassen findes i Danmark. Samtidig er Saxo Bank på grund af rollen som markedsplatform for valuta- og markedsudviklingsspekulation sjældent en primær bankforbindelse.

Netop den dynamik ramte banken hårdt, da schweizerfrancen i januar pludselig steg voldsomt. Efterfølgende har Saxo Bank nemlig stort set uden held forsøgt at hente et ca. 700 mio. kr. stort tab lidt af kunderne - men på bankens regning - hjem igen.