Ny kritik i hvidvaskskandale: Finanstilsynet ignorerede mulighed for at undersøge Danske Bank i Estland

Det danske finanstilsyn har undladt at tage på kontrolbesøg i Danske Banks filial i Estland, selv om lovgivningen giver tilsynet mulighed for det.

Det vækker kritik og dyb undren hos en af landets førende hvidvaskeksperter, Jakob Dedenroth Bernhoft. Han mener, at alle midler bør tages i brug i så alvorlig en sag, hvor det er kommet frem, at Danske Banks estiske filial er blevet brugt til hvidvask af mindst 25 mia. kr.

»Det estiske finanstilsyn har direkte sagt, at det danske tilsyn må kigge på det, og det virker uforståeligt, at Finanstilsynet i så alvorlig en sag ikke selv tager over og undersøger forholdene. Vi har ikke en tilbundsgående undersøgelse og heller ikke et dækkende billede af, hvad Danske Bank-ledelsens rolle har været,« siger Jakob Dedenroth Bernhoft, der er indehaver af rådgivningsvirksomheden Revisorjura.

Finans har undersøgt den estiske lovgivning, som direkte fastslår, at tilsyn fra andre EU-lande har mulighed for at komme på kontrolbesøg i filialer fra banker, som de har under tilsyn. Det betyder, at Finanstilsynet i Danmark kan tage på besøg og undersøge Danske Banks estiske filial.

Finanstilsynets direktør, Jesper Berg, har ikke ønsket at stille op til interview, men skriver i en kommentar til Finans:

»Det centrale i Finanstilsynets sag var den danske ledelses utilstrækkelige reaktion på meldingerne fra Estland og ikke forholdene i Estland i sig selv. Derfor har vi fokuseret på forholdene i København og uddelt tilsynsreaktioner for ledelsens manglende reaktion på de oplysninger, den modtog om de kritisable forhold.«

Han anerkender dog, at Finanstilsynet kan tage på inspektion i udenlandske enheder.

»Sådanne inspektioner giver dog mest mening på områder, hvor man også har hjemmel til at give påbud, f.eks. på kreditområdet. Finanstilsynet har derfor ikke været på hvidvaskinspektion i filialen i Estland, og det har heller ikke vist sig nødvendigt for at nå frem til de meget kritiske konklusioner og tilsynsreaktioner i Finanstilsynets afgørelse,« skriver Jesper Berg.

I afgørelsen kritiserer Finanstilsynet Danske Banks topledelse for stort ledelsessvigt og uddeler otte påtaler og otte påbud for lovbrud, men sagen har ikke fået konsekvenser i form af bøder eller politianmeldelser her i landet. En situation, der tidligere har mødt hård kritik. Ifølge Jakob Dedenroth Bernhoft er Finanstilsynet nødt til at genåbne undersøgelsen, fordi den er mangelfuld. Det er SF’s erhvervsordfører, Lisbeth Bech Poulsen, enig i.

»Det er meget mærkværdigt, at man ikke er taget på inspektion i den filial, som det hele handler om. Jeg mener, at undersøgelsen skal genåbnes. Jeg betragter slet ikke den sag som færdig,« siger Lisbeth Bech Poulsen, der i et samråd om sagen vil spørge erhvervsminister Brian Mikkelsen (K), hvordan man kan betragte Finanstilsynets undersøgelse som fuldstændig.

Brian Mikkelsen har ikke ønsket at kommentere sagen, men henviser i stedet til Finanstilsynet.