Finans

Bankerne har ansvar for at opdage hvidvask

Det er og bliver bankernes opgave at holde øje med kunderne, lyder det fra Bagmandspolitiet og Finanstilsynet.

Artiklens øverste billede
Der er mandag høring om Danske Banks hvidvasksag i Folketinget. Foto: Liselotte Sabroe

Det er først og fremmest bankernes ansvar at holde øje med, om kunderne er indblandet i kriminelle aktiviteter.

Sådan lyder det mandag fra Finanstilsynet og Bagmandspolitiet (Søik) under en høring i Folketinget om hvidvasksagen i Danske Bank.

Den skal afdække, hvordan tusindvis af kunder gennem en årrække brugte bankens estiske filial til mistænkelige overførsler i milliardklassen trods talrige advarsler.

- Bankerne er spydspidserne i forsvarsværket. Bankerne har på den ene eller anden måde kontakt med kunderne. De har derfor mulighed for at opdage mistænkelige forhold, siger Morten Niels Jakobsen, der er chef for Bagmandspolitiet.

Samme melding kommer fra Jesper Berg, der er direktør for Finanstilsynet. Det har til opgave at holde øje med finansielle virksomheder.

- Overvågningen af transaktionerne skal ske i bankerne. Finanstilsynet - også i andre lande - er afhængige af, at der kommer korrekte oplysninger fra bankerne, siger Jesper Berg.

Han peger på, at bankerne har som opgave at kende kundens identitet og økonomi. Derudover skal de overvåge overførsler, reagere på mistanker og underrette myndigheder.

Finanstilsynet har tidligere erkendt, at det gennem årene har stolet for meget på Danske Bank.

Det var, selv om der blev advaret om mistænkelige forhold fra blandt andet det estiske finanstilsyn og den russiske centralbank.

Jesper Berg gør det klart, at det er finanstilsynet i det land, hvor filialen ligger, der har ansvaret for at føre tilsyn.

Fra 2007 gennemførte det estiske finanstilsyn tre inspektioner i Danske Banks estiske filial, som Finanstilsynet fulgte op på.

Han mener, at der er mest logik i, at ansvaret for tilsynet er i det land, hvor filialen ligger, fordi det så kan samarbejde med det lokale politi.

Men Jesper Berg erkender, at Finanstilsynet har fået berettiget kritik for sin indsats mod hvidvask.

- Jeg skal være den sidste til at sige, at vi er ufejlbarlige.

- Når man nu står med alle oplysningerne i dag, så kan det da godt undre, at man ikke gjorde mere, siger Jesper Berg.

Han mener, at Danske Banks estiske filial havde organiseret hvidvask, hvilket gjorde det sværere at opdage.

- Vi tror, at det, der er sket i Estland, er, at man har haft en enhed, som har gjort alt for at skjule de her transaktioner.

- Derfor har det været svært at opdage - også for vores estiske kolleger, siger Jesper Berg.

/ritzau/

Top job

Forsiden lige nu

Anbefalet til dig

Giv adgang til en ven

Hver måned kan du give adgang til 5 låste artikler.
Du har givet 0 ud af 0 låste artikler.

Giv artiklen via:

Modtageren kan frit læse artiklen uden at logge ind.

Du kan ikke give flere artikler

Næste kalendermåned kan du give adgang til 5 nye artikler.

Teknisk fejl

Artiklen kunne ikke gives videre grundet en teknisk fejl.

Ingen internetforbindelse

Artiklen kunne ikke gives videre grundet manglende internetforbindelse.

Denne funktion kræver Digital+

Med et Digital+ abonnement kan du give adgang til 5 låste artikler om måneden.

ALLEREDE ABONNENT?  LOG IND

Denne funktion kræver abonnement

Med et abonnement kan du lave din egen læseliste og læse artiklerne, når det passer dig.

Teknisk fejl

Artiklen kunne ikke tilføjes til læselisten, grundet en teknisk fejl.

Forsøg igen senere.

Del artiklen
Relevant for andre?
Del artiklen på sociale medier.

Du kan ikke logge ind

Vi har i øjeblikket problemer med vores loginsystem, men vi har sørget for, at du har adgang til alt vores indhold, imens vi arbejder på sagen. Forsøg at logge ind igen senere. Vi beklager ulejligheden.

Du kan ikke logge ud

Vi har i øjeblikket problemer med vores loginsystem, og derfor kan vi ikke logge dig ud. Forsøg igen senere. Vi beklager ulejligheden.