Politisk flertal: Bankerne skal kunne indefryse penge, mens bagmandspolitiet tjekker for hvidvask
I en stribe vidtrækkende forslag til stramninger lægger Socialdemokratiet op til en reform, der skal bekæmpe hvidvask og samtidig gøre det lettere at straffe uredelig adfærd i den finansielle sektor.
Danske Banks hvidvaskskandale har vist, at der er behov for en række stramninger for at få den finansielle sektor til at løfte sit ansvar og gribe ind over for bl.a. økonomisk kriminalitet. Så klar er meldingen fra Socialdemokratiet, som nu lancerer fem forslag, der skal sikre, at bankerne fremover ikke svigter deres ansvar.
»Vi har desværre set flere kæmpe sager, som har rokket ved tilliden til bankerne. Panama Papers, Luxleaks og nu en gigantisk hvidvaskskandale i Danske Bank. Det er meget alvorligt, og derfor skal vi tætne nettet, så kriminelle ikke i så høj grad kan misbruge vores banker,« siger Morten Bødskov, retsordfører og formand for Folketingets erhvervsudvalg (S).
Bankerne vil ikke længere – som de i vidt omfang gør i dag – kunne gemme sig.Lars Krull, bankekspert på Aalborg Universitet
Blandt reformforslagene er en ny såkaldt fast track-ordning hos bagmandspolitiets hvidvaskafdeling, hvor pengeinstitutter kan få en indberetning foran i køen, hvis det vurderes, at der er tale om en åbenlys lyssky transaktion, der bruges til at hvidvaske et ulovligt udbytte.
Sådanne særligt mistænkelige transaktioner skal hurtigst muligt screenes af bagmandspolitiet (SØIK), og mens straks-vurderingen foregår, skal bankerne have mulighed for at fastfryse transaktionen.
Forslaget får opbakning fra et flertal blandt de forligspartier, der står bag bankpakkerne, og som i dette efterår skal forhandle en ny hvidvaskstrategi på plads - nemlig Dansk Folkeparti og SF.
Bankernes organisation Finans Danmark hilser forslaget velkommen, og bankekspert Lars Krull understreger, at ordningen kan have god effekt.
»Det kan jeg kun gå ind for. For det skaber en afklaring, og bankerne vil ikke længere – som de i vidt omfang gør i dag – kunne gemme sig ved at sige, at de har overholdt deres forpligtelser ved at have lavet en indberetning, selvom pengene er væk. I dag sker det ofte, at der er lavet en indberetning, men når SØIK kommer, har kunden taget pengene,« siger Lars Krull, der er seniorrådgiver ved Aalborg Universitet.
De løber en åben dør ind.Rasmus Jarlov, erhvervsminister
Samtidig foreslår Socialdemokratiet, at der på finansloven afsættes 12 mio. kr. til at opnormere Finanstilsynet og bagmandspolitiet til bl.a. at kunne undersøge det hastigt voksende antal hvidvaskunderretninger. I 2017 skulle 15 ansatte i bagmandspolitiets hvidvasksekretariat håndtere næsten 25.000 indberetninger om potentiel hvidvask.
Regeringen har allerede besluttet at tilføre bagmandspolitiets hvidvasksekretariat seks ekstra årsværk. Men det er ifølge Socialdemokratiet langt fra nok. Holdningen deles af erhvervsordførerne fra Dansk Folkeparti, SF og Alternativet.
Erhvervsminister Rasmus Jarlov (K) ser frem til at diskutere forslagene ved forhandlingsbordet.
»De løber en åben dør ind. Jeg har den opfattelse, at vi skal høre til blandt de lande i Europa, der har den strammeste hvidvasklovgivning,« siger ministeren.
