Nu venter vi bare på Bagmandspolitiet
Den betændte hvidvasksag er en af danmarkshistoriens største finansielle skandaler. Nu venter vi blot på, at bagmandspolitiet rejser sigtelser.
Dette er et debatindlæg: Finans bringer løbende indlæg fra specialister og meningsdannere. De er alle udtryk for den pågældende skribents egen holdning.
Der er svært at beskrive, hvor hårdt Finanstilsynet revser Danske Bank i sidste uges afgørelse om hvidvaskskandalen i bankens estiske filial. Man kan bruge ord som sønderlemmende eller historisk, men de er næppe dækkende.
Over 27 sider hudflettes omfanget af en af de mest alvorlige finansielle skandaler, vi har set herhjemme nogensinde, hvor mindst 25 milliarder kroner fra bl.a. russiske gangstere er blevet vasket hvide. Den nuværende topledelse i Danske Bank, hvoraf mange bestred topposter i skandaleårene omkring 2014, efterlades uden nogen trevl af troværdighed. Den betændte sag er et »utilgiveligt« ledelsessvigt, som erhvervsminister Brian Mikkelsen sagde torsdag.
Landets øverste finansielle myndighed dokumenterer talrige eksempler på svigt og misinformation. Helt tilbage i 2013 opsiger en af Danske Banks korrespondentbanker samarbejdet med den estiske afdeling, fordi kunderne er mistænksomme. I 2015 får en anden partnerbank kolde fødder og afviser 9 ud af 10 kunder, som Danske Bank præsenterer for dem. Og den ledende medarbejder fra korrespondentbanken advarer Danske Bank mod kunder, der sender penge ind og ud af det korrupte regime i Moldova. Danske Bank fortsætter alligevel.
I 2014 kritiserer de estiske myndigheder bankens hullede håndtering af suspekte pengeoverførsler i et længere skriv. Danske Banks egen mand kalder rapporten »brutal« og »tæt på det værste jeg har læst«. Rapporten drøftes på et direktionsmøde den 7. oktober, hvor bl.a. den nuværende adm. direktør Thomas Borgen og den nu afgåede Lars Mørch deltager. Men da direktionen bagefter orienterer bestyrelsen, nedtoner man kritikken og betoner, at man allerede har håndteret problemet. Man forsøger simpelthen at skjule alvoren for aktionærernes repræsentanter.
Men banken ved godt, at den er gal. Direktionen beslutter i 2014 at drosle ned på de lyssky forretninger med udenlandske kunder i den estiske filial på grund af »hvidvaskrisiko«. Men kunderne er så lukrative, at banken nødig trækker stikket med det samme. Under et strategiseminar for bestyrelsen i juni 2014 peger Thomas Borgen på, at en »fremskyndet nedlukning« af de baltiske aktiviteter vil reducere værdien af den estiske filial. Det vil derfor være »uklogt« at accelerere »exit-strategien«, lyder det. Man holder altså fast i de dybt suspekte kunder, fordi man tjener styrtende med penge på dem, selvom man udfaser netop de kunder, fordi man mistænker dem for at være kriminelle. Ubegribeligt.
Det mest alvorlige er faktisk ikke bankens ugerninger for fire-fem år siden. Det værste er bankens misinformation og vildledning de seneste måneder. Finanstilsynet har tilsyneladende mistet tilliden til, at banken opgiver retvisende og fyldestgørende oplysninger i sagen, fremgår det af rapporten.
Listen over tillidssvigt er lang. Ifølge hvidvaskloven skal banken havde en ansvarlig for netop hvidvask. Det havde banken ikke fra 2012 til 2013. Men det oplyser Danske Bank først tilsynet om i februar 2018 efter »uddybende spørgsmål«. Altså for ganske få måneder siden. Tilsynet skriver også, at man i flere omgange i 2017 har måttet »spørge ind til de samme emner flere gange for at få fyldestgørende svar« som følge af »mangelfuld orientering«.
Danmarks største bank med 3.400 mia. kr. på balancen, som skatteborgerne defacto er forpligtet til at redde i tilfælde af en truende konkurs, har altså forhalet og spændt ben for myndighedernes undersøgelse.
De mange veldokumenterede svigt er så graverende, at det kun bør være et spørgsmål om tid, før bagmandspolitiet (Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet) rejser en sigtelse. Hvis sigtelsen fra bagmandspolitiet udebliver, så er det vanskeligt at se, hvornår man nogensinde skal sigte en bank for medvirken til hvidvask.
Magnus Barsøe er debatredaktør. Følg ham på @MagnusBarsoe eller skriv på magnus.barsoe@finans.dk
