Dette er en kommentar: FINANS bringer løbende kommentarer fra specialister og meningsdannere. Alle kommentarer er udtryk for den pågældende skribents egen holdning.
Debat

Har alle ret til en bankkonto?

I kampen mod hvidvask, terrorfinansiering og kriminalitet skal bankerne have de nødvendige oplysninger om kunderne. Derfor har ikke alle har ret til en bankkonto. Kun hvis reglerne følges.

Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark

De seneste år har vi diskuteret hvidvask. Terrorfinansiering. Kriminalitet. Forargelsen har været stor – og med rette. Hvorfor kendte man ikke sine kunder så godt, at man vidste, der var tale om noget kriminelt? Fra politisk hold har man igen og igen strammet kravene overfor bankerne. Bankerne skal have fuld fokus på, hvad kunderne foretager sig. De skal vide præcis, hvem deres kunder er.

Med det bagtæppe undrer jeg mig over, at der stilles spørgsmålstegn ved bankernes bevæggrunde for at opsige eller afvise et kundeforhold, når jeg læser Finans’ og Jyllands-Postens artikel under overskriften ”Ballonmand kan ikke få sin coronastøtte – nu truer Danske Bank med at lukke hans konto” 29.-30. september.

Hvis vi ser bort fra tilfælde, hvor opsigelse skyldes, at man har misligholdt sin aftale med banken, skyldes langt den største del af opsigelser og afvisninger, at kunden ikke har efterkommet bankens krav om at give tilstrækkelige oplysninger om de økonomiske forhold, som efter hvidvaskreglerne er en betingelse for, at banken kan have den pågældende som kunde.

Man skal levere en klar dokumentation for, hvem man er. Man skal fortælle banken om virksomheden og virksomhedens økonomi. Man skal eventuelt forklare hvor store beløb, der kommer ind, hvor mange overførsler der bliver udført, og hvor mange korttransaktioner der forventes gennemført. Det kræver Hvidvaskloven.

Det er afgørende nødvendigt, at bankerne gennemfører en grundig kend-din-kunde-proces, både når kundeforholdet etableres - men også løbende, for der kan jo ske ændringer i kundeforholdet hen ad vejen.

Hvis vi effektivt skal hvidvask, terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet til livs, skal bankerne have de nødvendige oplysninger.

Så nej – ikke alle har ret til en bankkonto. Kun hvis reglerne følges. Det ved bankerne. Det ved politikerne. Det skal alle vide. Det er i samfundets interesse.

Kjeld Gosvig-Jensen

Top job

Forsiden lige nu

Anbefalet til dig

Giv adgang til en ven

Hver måned kan du give adgang til 5 låste artikler.
Du har givet 0 ud af 0 låste artikler.

Giv artiklen via:

Modtageren kan frit læse artiklen uden at logge ind.

Du kan ikke give flere artikler

Næste kalendermåned kan du give adgang til 5 nye artikler.

Teknisk fejl

Artiklen kunne ikke gives videre grundet en teknisk fejl.

Ingen internetforbindelse

Artiklen kunne ikke gives videre grundet manglende internetforbindelse.

Denne funktion kræver Digital+

Med et Digital+ abonnement kan du give adgang til 5 låste artikler om måneden.

ALLEREDE ABONNENT?  LOG IND

Denne funktion kræver abonnement

Med et abonnement kan du lave din egen læseliste og læse artiklerne, når det passer dig.

Teknisk fejl

Artiklen kunne ikke tilføjes til læstelisten, grundet en teknisk fejl.

Forsøg igen senere.

Del artiklen
Relevant for andre?
Del artiklen på sociale medier.

Du kan ikke logge ind

Vi har i øjeblikket problemer med vores loginsystem, men vi har sørget for, at du har adgang til alt vores indhold, imens vi arbejder på sagen. Forsøg at logge ind igen senere. Vi beklager ulejligheden.

Du kan ikke logge ud

Vi har i øjeblikket problemer med vores loginsystem, og derfor kan vi ikke logge dig ud. Forsøg igen senere. Vi beklager ulejligheden.