Grant Compass og Nykredit vil sammen sikre små og mellemstore fondes overlevelse

Det burde ikke være svært at få lov til at dele penge ud. Alligevel steg antallet af opløste fonde fra 2019 til 2020 med godt 25 pct, viser tal fra Civilstyrelsen. En udvikling, som direktør og stifter i virksomheden Grant Compass, David Dencker, kalder dybt tragisk.

Kombinationen af en historisk lav rente og en stigende administrativ byrde truer de små og mellemstore fondes eksistens. Derfor har Grant Compass og Nykredit netop lanceret en løsning, der skal bremse den sørgelige udvikling.

»Vi lancerer en ny, innovativ og tiltrængt løsning indenfor formueforvaltning for at understøtte en af fondenes vigtigste opgaver – at sikre fondens formue fremadrettet, så fonden fortsat har penge at dele ud af,« siger David Dencker.

»Danmark har mange små fonde, men de er ved at forsvinde. Flere af dem har eksisteret i mere end 100 år, og derfor er udviklingen dybt tragisk,« siger David Dencker.

Der er detaljerede regler for, hvordan almennyttige fondes formuer må investeres og formueforvaltning er generelt en kompleks størrelse. Derfor kræver det dyb forståelse for investering, viden om de regulativer som fondene er underlagt og et detaljeret kendskab til, hvad en fond er, for at kunne rådgive om den slags. Den viden besidder Grant Compass, og derfor har de taget opgaven på sig, ved at fungere som investeringsrådgivere for fondene, så de får den bedst mulige løsning hos Nykredit.

»Vi adskiller os fra de nuværende løsninger i forhold til omkostninger og transparens. Vi har digitaliseret processerne og gjort det nemmere for fondene at få skabt et overblik,« siger David Dencker.

Fondsloven gør, at de almennyttige fonde er tvunget til at ligge i bankernes forvaltningsafdeling. Dem er der 10 af i Danmark. Derfor er det nøje reguleret, hvordan fondene investerer deres penge.

»De produkter som forvaltningsafdelinger havde for 10-20 år siden fungerede fint. Bankerne tog et højt gebyr, men renten på obligationer var også høj, så fondene fik penge ud af det, men nu har tiderne ændret sig,« siger David Dencker.

De lave renter har medvirket til, at små fonde ofte ender med at betale mere til banken, end de kan uddele – men det laver samarbejdet mellem Grant Compass og Nykredit om på nu.

Grant Compass’ investeringsløsning er sammensat af passivt forvaltede produkter også kendt som indeksfonde. Løsningen sikrer besparelser på mellem 25-50 pct. af investeringsomkostningerne sammenlignet med de løsninger, mange af fondene har i dag.

Nykredit er selv foreningsejet og overtog i 2019 Spar Invest, og det har gjort banken til en af de største spillere indenfor indeksfonde i Danmark.

»Det er vigtigt for Nykredit at bidrage til udviklingen både i byer og på land, da vores kunder bor og lever i alle egne af Danmark. Og her spiller de små og mellemstore fonde en vigtig rolle. Det har derfor været oplagt for os at indgå et samarbejde med Grant Compass om at etablere en investeringsløsning, der kan være med til at skabe et afkast, fondene kan dele ud af,« siger Peter Kjærgaard, chef for Nykredit Wealth Management.