Kunderne betaler: Banker ansætter hundredvis af højtlønnede til at bekæmpe hvidvask

Antallet af medarbejdere til at bekæmpe hvidvask i bankerne er eksploderet, og regningen ender hos kunderne.

Sådan lyder vurderingen fra Mybanker.dk på en optælling, som Finans har foretaget af udviklingen i antallet af ansatte i bankernes hvidvask- og compliance-afdelinger.

Helt konkret er Nordea i Danmark eksempelvis gået fra 30 ansatte i 2011 til omkring 200 ansatte i 2016 – på koncernniveau arbejder 1.500 med området. Jyske Bank har nidoblet antallet af medarbejdere fra 2 til 18, og Sydbank har fordoblet fra 8 til 17.

Danske Bank har ikke registreret antallet af medarbejdere tidligere, men vurderer, at banken i dag har mellem 550 og 600 ansatte alene til bekæmpelse af hvidvask.

»Det er godt nok en voldsom stigning og viser jo med al tydelighed, at det er blevet vældigt besværligt og dyrt for bankerne at leve op til reglerne,« siger John Norden, partner i prissammenligningsportalen Mybanker.dk.

Regningen for de nye højtlønnede medarbejdere til at tjekkede, om kunderne udviser mistænkelig adfærd udi eksempelvis pengeoverførsler, ender ifølge bankeksperten ét sted.

»Der er kun kunderne til at betale for det her, og regningen kan godt blive stor, for man skal huske på, at bankerne jo for at leve op til hvidvaskreglerne skal bevise overfor Finanstilsynet, at de kender deres kunder, også selvom de måske har været i butikken i mere end 50 år, og det er et stort arbejde,« siger John Norden.

Finanstilsynet vurderer, at de danske banker i dag har mere end 1.000 ansatte for at leve op til hvidvaskloven.

»Bankerne kaster rigtig mange ressourcer efter det for at leve op til reglerne. For det skal de selvfølgelig. Men det er relevant at spørge, om det på nogle punkter går for vidt,« siger Ulrik Nødgaard, direktør i Finansrådet.

Han peger eksempelvis på, at politisk eksponerede personer – eksempelvis politikere, højesteretsdommere, ambassadører og andre højtstående, offentlige ansatte – er underlagt skærpede krav til legitimation ifølge den nye hvidvasklov, som netop har været i høring. Det finder Finansrådet unødvendigt besværligt og ressourcekrævende for de danske banker.

»Jeg er ret sikker på, at det var designet noget anderledes, hvis loven var lavet fra bunden herhjemme og ikke tog udgangspunkt i et EU-direktiv,« siger Ulrik Nødgaard.

I bankernes tal er de årsværk ikke medregnet, som kunderådgivere bruger på at overholde hvidvaskreglerne, f.eks. når de bruger tid på at leve op til reglerne om at kende deres kunder.

Erhvervs- og vækstminister Troels Lund Poulsen ønsker ikke at kommentere kritikken af hvidvaskloven.

Så mange ekstra medarbejdere har de fire største, danske banker ansat for at leve op til hvidvaskloven

*I 2016 var der i Nordea på koncernbasis 1.500 ansatte.