Nye møgsager om hvidvask truer Danske Bank og Nordea

Mens politikere raser over danske bankers involvering i en international svindelsag, kan nye møgsager ramme både Danske Bank og Nordea inden for få måneder.

Bagmandspolitiet er netop nu ved at færdiggøre efterforskningen af de to banker, efter at de begge sidste år blev politianmeldt af Finanstilsynet for at sløse med de systemer, der skal sikre, at bankerne ikke misbruges af kriminelle til at hvidvaske penge.

Danske Bank blev politianmeldt, fordi den igennem fire år blæste på et påbud fra tilsynet om at stramme op, men Finans erfarer, at det særligt er Nordea, som risikerer et kæmpe smæk.

»Sagen er under efterforskning, og vi forventer at træffe en beslutning omkring sommerferien,« siger Morten Niels Jakobsen, statsadvokat i Bagmandspolitiet.

Sagen kommer i forlængelse af, at Nordea i Sverige i 2015 og 2013 fik bøder på henholdsvis 50 og 30 mio. svenske kroner.

»Vi tager vores forpligtelser til at bekæmpe hvidvask meget alvorligt og har investeret massivt for at styrke kontrollen. Vi samarbejder løbende med tilsynsmyndighederne og myndighederne med ansvar for økonomisk kriminalitet i forbindelse med mistænkelige transaktioner,« skriver Stine Wind, pressechef i Nordea, i en mail.

Danske Bank har også i årevis haft kendte problemer. Allerede i 2012 fik banken et påbud for ikke at sikre, at hvidvaskreglerne blev overholdt, når banken samarbejdede med internationale banker.

Sidste år konstaterede Finanstilsynet, at Danske Bank stadig ikke overholdt det fire år gamle påbud, selv om de internationale bankaftaler er forbundet med høj risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme.

»Det er et arbejde, vi løbende har forbedret, men hvor Finanstilsynet ønskede anklagemyndighedens vurdering af, om der skal gives en bøde i sagen,« siger chefjurist Flemming Pristed, Danske Bank.

Finans afslørede i januar, at det internationale samarbejdsorgan FATF lægger op til en hård kritik af Danmarks indsats mod hvidvask i en kommende rapport. FATF besøgte Danmark i november for at interviewe nøglepersoner fra bl.a. Finanstilsynet, og her fik teamet fik at vide, at den danske kontrol var baseret på tillid, og at der indtil for nylig blev gjort meget lidt for at følge op på påbud.

Det skabte en situation, hvor selv de største banker mente, at de ikke behøvede at efterleve reglerne, hedder det i et rapportudkast, som også fremhæver Danske Bank som et eksempel på dette.

Finanstilsynet har ingen kommentarer, men ifølge rapportudkastet betegner man i tilsynet bankernes ageren som et »tillidsbrud«.