Danske Bank afviser skatteudfordringer med investorernes svar på Mobilepay

Danske Banks nye investeringsløsning June er blevet kaldt en game changer for investeringsbranchen i Danmark, men der er dog ét særligt aspekt ved June, som investorerne skal være opmærksomme på, inden de benytter sig af June. Og det er skatten.

Med June kan man nemlig blive beskattet af en gevinst, som man endnu ikke har realiseret. De penge man investerer via June bliver placeret i såkaldte ETF'er. De svarer til danske investeringsfonde, men er kendetegnet ved at være indeksbaseret. De danske skatteregler gør, at de bliver lagerbeskattet, og gevinsten er kapitalindkomst.

Hvis ens investering i June er steget i værdi, skal man betale skal af denne gevinst. Også selv om den ikke er realiseret endnu. I yderste konsekvens kan det komme til at betyde, at man som bruger af June skal betale restskat.

I Danske Bank ser man det dog ikke som noget større problem.

»Det er lavet sådan, at hvis man skal betale restskat, så kan man omkostningsfrit hente penge ud af sin investering til at betale. Det er en anden beskatning end den, man normalt møder som investor, hvilket man skal være opmærksom på. Men det er ikke en game changer, for med de beløb, som det kommer til at dreje sig om med June, vil det ikke være et issue for langt hovedparten,« siger Sune Worm Mortensen, der har titel af Global Head i Danske Bank-afdelingen Wealth Offerings.

Han peger samtidig på, at denne form for beskatning ikke nødvendigvis er dårlig.

»Det kommer helt an på, hvilken privatøkonomi man har. Lagerbeskatningen har fået et ufortjent dårligt ry,« siger han.

Lagerbeskatningen går begge veje. Det vil sige, at man får et fradrag, hvis ens investering igennem June falder i værdi.

Danske Bank ser June som en slags pendant til Mobilepay, men i modsætning til Mobilepay er der ikke tale om en app. Som kunde skal man i stedet forbi en hjemmeside, hvor man skal svare på en række spørgsmål, inden man får en investeringsanbefaling. Man skal som minimum sætte 100 kr. ind.

Det er ikke et krav, at man skal være kunde i Danske Bank for at få adgang til June. Det vil dog kræve lidt mere arbejde at bruge June, hvis man ikke er kunde i Danske Bank.