Privatøkonomi

Du kan ikke selv bestemme, hvor mange penge du sætter i banken

Hvis banken siger nej, hvis du vil sætte penge ind, er der ikke noget at gøre.

Pas på med at hobe for mange kontanter op. Det er ikke sikkert, du kan komme af med dem. Foto: Lærke Posselt

»Goddag, jeg vil gerne sætte 200.000 kr. ind i banken.«

»Det kan du ikke.«

»Jamen, hvorfor ikke?«

»Fordi vi ikke er betryggede i pengenes oprindelse.«

Godt nok er der tale om en mail-korrespondance mellem en Nordea-kunde og banken, men sådan er ordene faldet.

I august sidste år ville kunden sætte 200.000 kr. ind, som skulle bruges i en ejendomshandel. Men det fik han ikke lov til, fordi Nordea ligesom alle andre banker er forpligtet til at forhindre hvidvask af penge.

Pengeinstitutankenævnet bakker banken op, fremgår det af en ny kendelse.

I kendelsen slås det fast, at bankerne selv skal afgøre, hvilke krav de stiller for at overholde hvidvaskreglerne.

Det gælder, selv om Nordea-kunden i sin klage slog fast, at »han ikke har noget at hvidvaske af!«

De strammede regler for at indsætte penge gælder åbenbart ikke den anden vej. Kunden kunne dokumentere, at han i en 10-årige periode havde foretaget mange store hævninger.

Hvidvaskreglerne betyder bl.a., at bankerne ifølge Finans Danmark skal gøre følgende:

  • Bankerne skal kende deres kunder og kræve identifikation med pas, kørekort eller sygesikringsbevis. Samtidig skal de have et indtryk af, hvor mange og hvor store overførsler, kunden regner med at foretage.
  • Alle transaktioner overvåges. Er de mistænkelige indberettes de til Hvidvasksekretariatet.
  • Bankerne foretager ca. 2.000 særkørsler om året til Skattestyrelsen og udleverer oplysninger om overførsler til skattelylande.
  • Finans Danmark har intensiveret samarbejdet med Finanstilsynet, Skattestyrelsen, PET, og Hvidvasksekretariatet.
     
BRANCHENYT
Læs også